비트코인 ETF 뜻과 종류 특징 수수료 사는 방법 총정리

 

 

간밤에 트럼프의 비트코인 가상자산에 대해 언급하면서 다시 시작된 가상자산의 상승으로 관심이 올라가고 있습니다. 비트코인 ETF는  비트코인에 투자할 수 있는 새로운 방법입니다.. 비트코인의 ETF 뜻과 종류, 수수료 사는 방법에 대해서 정리해보았습니다.

 

 

비트코인 ETF 뜻

 

비트코인 ETF(상장지수펀드)는 비트코인의 가격 움직임을 추적하는 금융 상품으로, 투자자들이 직접 비트코인을 보유하지 않고도 전통적인 증권 계좌를 통해 비트코인에 투자할 수 있도록 되었습니다. 이는 투자자들이 복잡한 가상자산 지갑 관리나 보안 문제를 걱정하지 않고도 비트코인의 가격 변동에 쉽게 투자를 하게 되었다고 볼 수 있습니다.

 

비트코인 ETF 종류와 수수료 비교

 

비트코인 ETF(상장지수펀드)는 투자자들이 비트코인에 직접 투자하지 않고도 그 가격 변동에 노출될 수 있도록 설계된 금융 상품입니다. 현재 시장에는 다양한 비트코인 ETF가 있으며, 그 구조에 따라 현물 기반과 선물 기반으로 구분됩니다.

 

1. 현물 기반 비트코인 ETF

현물 기반 ETF는 실제 비트코인을 보유하며, 그 가치를 추적합니다. 주요 현물 기반 비트코인 ETF는 다음과 같습니다: 우리가 보통으로 비트코인 ETF를 사게 된다면 현물기반이라고 보시면 됩니다.

• iShares Bitcoin Trust (IBIT): 블랙록(BlackRock)이 운용하는 ETF로, 약 340억 달러의 자산을 보유하고 있으며, 낮은 운용 수수료(0.25%)와 높은 유동성을 제공합니다.

 

• Fidelity Wise Origin Bitcoin Trust (FBTC): 피델리티(Fidelity)가 제공하는 ETF로, 약 150억 달러의 자산을 운용하며, IBIT와 동일한 수수료를 부과하지만 거래량은 다소 적습니다.
• Grayscale Bitcoin Trust (GBTC): 그레이스케일(Grayscale)의 ETF로, 약 170억 달러의 자산을 보유하고 있으나, 비교적 높은 수수료(1.5%)가 부과됩니다.

 

2. 선물 기반 비트코인 ETF

선물 기반 ETF는 비트코인 선물 계약을 통해 그 가격을 추적합니다. 주요 선물 기반 비트코인 ETF는 아래와 같습니다.

 

• ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO): CME 비트코인 선물 지수를 추종하는 ETF로, 2021년 10월 19일에 설정되었으며, 약 26억 1,210만 달러의 자산을 운용하고 있습니다.

 

3. 기타 암호화폐 ETF

비트코인 외에도 다양한 암호화폐에 투자할 수 있는 ETF가 있습니다:

• 21Shares Crypto Basket 10 ETP: 상위 10개 디지털 자산에 투자하는 ETP로, 최근 수수료를 2.5%에서 0.49%로 인하하였습니다.

 

• 21Shares Bytetree BOLD ETP: 금과 비트코인을 결합한 ETP로, 수수료를 1.49%에서 0.65%로 인하하였습니다.

 

비트코인 현물 ETF 승인 현황

 

미국 증권거래위원회(SEC)는 2024년 1월 10일, 11개의 비트코인 현물 ETF 상장을 승인하였습니다. 이로써 투자자들은 가상자산 거래소를 이용하지 않고도  비트코인에 투자할 수 있게 되었습니다.

이러한 승인은 비트코인이 투기적 자산에서 벗어나 전통 금융권 내에서 하나의 자산군으로 편입되었음을 의미합니다.

승인 이후 비트코인 현물 ETF의 운용자산 규모는 빠르게 성장하였으며, 2025년 1월 중순에는 약 1,290억 달러(약 185조 원)를 돌파하여 미국 금 ETF 운용자산 규모를 소폭 뛰어넘었습니다.

 

이러한 성장은 투자자들의 비트코인에 대한 신뢰와 관심이 높아졌음을 나타내고 있습니다. 많은 분들이 비트코인 ETF에 관심을 가지고 있다는 반증입니다.

 

 

비트코인 ETF 투자 시 고려해야 할 리스크

 

비트코인 ETF 투자는 다음과 같은 리스크를 수반하므로 한번 체크해보세요.

• 시장 변동성: 비트코인은 높은 변동성을 지닌 자산으로, 가격이 급격하게 변동할 수 있습니다. 이러한 변동성은 ETF 가격에도 직접적인 영향을 미칩니다. 변동성이 큰 만큼 자신의 투자 스타일을 반드시 체크해 보세요.

 

• 규제 환경: 각국의 규제 변화는 비트코인 시장에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 미국과 홍콩에서의 비트코인 현물 ETF 승인은 시장에 긍정적인 영향을 주었지만, 향후 규제 변화는 투자 환경을 바꿀 수 있습니다.

 

• 유동성 위험: 비트코인 ETF는 전통적인 ETF에 비해 유동성이 낮을 수 있으며, 이는 매매 시 가격 변동을 확대시킬 수 있습니다. 

 

비트코인 ETF와 직접 투자 비교

 

비트코인에 투자하는 방법에는 ETF를 통한 간접 투자와 가상자산 거래소를 통한 직접 투자가 있습니다. 두 방법의 주요 차이점은 다음과 같습니다:

• 보관 및 관리: ETF를 통한 투자는 신탁기관이 비트코인을 보관하므로, 개인이 직접 비트코인을 관리할 필요가 없습니다. 이는 보안과 관리의 부담을 줄여줍니다.

 

• 투자 접근성: ETF는 전통적인 증권 계좌를 통해 거래되므로, 기존 금융 시스템 내에서 쉽게 투자할 수 있습니다. 반면, 직접 투자는 가상자산 거래소를 이용해야 하며, 이는 추가적인 학습과 절차를 필요로 합니다.

 

• 수수료 구조: ETF는 운용 수수료가 부과되며, 이는 장기 투자 시 수익률에 영향을 줄 수 있습니다. 직접 투자는 거래 수수료 외에 별도의 운용 수수료가 없지만, 보관 및 관리에 대한 책임이 투자자에게 있습니다.

 

비트코인 ETF 구매 방법

 

비트코인 ETF에 투자하려면 다음과 같은 단계를 따를 수 있습니다:

1. 증권 계좌 개설: 먼저, 신뢰할 수 있는 증권사를 선택하여 계좌를 개설해야 합니다. 국내에서는 비트코인 ETF 상품이 제한적이므로, 해외 증권사 계좌 개설이 필요할 수 있습니다.
2. 적절한 비트코인 ETF 선택: 투자 목표와 위험 감내도에 맞는 ETF를 선택해야 합니다. 앞에서 언급한 현물 기반 ETF와 선물 기반 ETF 중에서 선택할 수 있습니다.
3. 거래 실행: 증권사 플랫폼을 통해 선택한 비트코인 ETF를 매수할 수 있습니다. 거래 시 수수료와 기타 비용을 확인하는 것이 중요합니다.

 

국내 투자자를 위한 고려 사항

 

국내 투자자는 비트코인 ETF 투자 시 다음 사항을 유의해야 합니다:

• 해외 투자 제한: 국내 규제에 따라 해외 ETF 투자에 제한이 있을 수 있으므로, 관련 법규를 확인해야 합니다.
• 환율 변동 위험: 해외 ETF 투자 시 환율 변동에 따른 추가적인 위험이 발생할 수 있습니다.
• 세무 처리: 해외 투자로 인한 세무 처리를 정확하게 이해하고 준비해야 합니다.

 

결론적으로, 비트코인 ETF는 비트코인에 쉽게 투자할 수 있는 방법으로 떠오르고 있습니다. 그러나 투자 시에는 시장 변동성, 규제 환경, 유동성 등 다양한 리스크를 충분히 고려해야 합니다. 또한, ETF와 직접 투자 간의 차이점을 이해하고, 자신의 투자 목적과 상황에 맞는 방식을 선택하는 것이 중요합니다.